+7 495 518-23-49   ⋅   Москва

Регулятор напомнил аудиторам, как выявлять сомнительные операции

9 августа 2023

Точно оценивайте уровень риска клиента

На уровень риска влияют множество факторов: 

  • результаты идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициара;
  • специфика сектора экономики, в котором работает компания;
  • ее организационная структура;
  • вид используемых продуктов и услуг;
  • операции, которые проводит клиент, их соответствие заявленному виду деятельности. 

Уделяйте внимание операциям с бюджетными средствами

Государство особо контролирует операции с бюджетными средствами. Аудиторы и аудиторские компании должны уделять им повышенное внимание, чтобы вовремя выявлять вывод денег или их незаконное использование при проверке документов аудируемых лиц.

Применяйте в работе рекомендации регулятора

В личном кабинете Росфинмониторинг регулярно выкладывает аналитику и рекомендации по работе с клиентами:

  • результаты национальной и секторальной оценки рисков;
  • типологии и схемы с описанием признаков необычных операций;
  • информационные письма с разъяснениями. 

Проверьте внутренние процедуры после разъяснений регулятора

Информационное сообщение Минфина и Росфинмониторинга от 01.08.2023 г. можно изучить здесь.

  1. Пересмотрите процедуры внутреннего контроля, которые применяются в оценке уровня риска.
  2. Проверьте, учтены ли в них все рекомендации регулятора. 
  3. Если что-то упустили, внесите изменения и дополнения в организацию системы внутреннего контроля и оценку уровня риска клиентов. Это повысит точность выявления подозрительных операций. 

Контур.Призма поможет быстро провести идентификацию и скоринг клиента. Сервис оценит уровень риска автоматически, при расчете учтет более 70 критериев. И сформирует анкету по всем требованиям 115-ФЗ. Ее можно скачать в любой момент и предъявить регулятору.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45206-vyyavlyat_somnitelnye_operacii


Другие новости

24 июня

В разделе «Управление тарифом» появились новые возможности. Теперь вы можете самостоятельно продлить оплату в Маркете и перейти с монотарифа «ЕГАИС», «Маркировка» или «Меркурий» на тариф «Все госсистемы» без помощи специалистов отдела продаж.

21 июня

С 1 июля 2024 года общепит переходит на новые правила работы с порционным крепким алкоголем. В Контур.Маркете готово решение, которое поможет вам подготовиться к изменениям уже сейчас. В этой новости разбираем, как общепиту соблюдать закон, а еще рассказываем про предстоящее обновление Маркета по части работы с крепким алкоголем.

20 июня

С 1 июля 2024 года становятся обязательными новые требования по работе с крепким алкоголем в общепите. Нужно будет сообщать в ЕГАИС о продаже и использовании каждой порции крепкого алкоголя: целая бутылка, рюмка или бокал, коктейль. Рассказываем, как будет работать интеграция.

19 июня

С 1 апреля 2024 года розничные магазины, которые продают новые товары легпрома, должны сканировать код маркировки формата Data Matrix на кассе, чтобы отчитываться о продажах в Честный знак. А с 1 июля 2024 года вступают в силу новые правила, запрещающие продажу немаркированных остатков новых товаров легкой промышленности. Остатки необходимо промаркировать до 1 октября 2024 года. Маркет поддержал новые требования, подробнее о нашем решении — в новости.